投资是非常个性化的事,我这里只讲我认为对,并且我言行合一的策略。

第1章 着重找值得下重注的投资品

投资策略1,着重找值得下重注的投资品。

要知道一个成功投资的基本逻辑,成功投资不取决你投对了多少次,不取决于你判断对了多少种投资品,即不取决于频次,而是取决于单次投资的获利幅度。公众号关注:博森科技小蝶。

这并不是什么秘密,这是巴菲特和查理芒格公开的智慧。

我自己就是力行这一原则,在2014年的时候,我判断比特币是人类文明史上的一个系统级别的创新,直接All-in。当时我花了三个月的时候研究比特币是啥,然后花了不到一个月的时候就打完了我所有的子弹。

但是后面比特币价格持续跌,但我还是坚持我的判断,因此我在2015年初再一次押上了我可以计算的稳定的一年的工资收入,通过贷款的形式押上的。

相反,在2015年我大量研究山寨币,为了学习,我买入过非常多的山寨币,但都是几百块地买。只有一种币我是花了3000块钱,那就是BTS。其他的币全是100块。事实上,到了2017年,几乎所有的山寨币都涨疯了。也就是我的这些投资几乎全部是正确的。但收益几乎可以忽略不计。

第2章 管理风险和仓位

投资策略2,管理你的风险和仓位。说是管理,这个词太难理解了,其实就是买卖操作的一个合集叫管理。

投资的目标是为了过好生活,挣钱只是工具,对吧。

如果你的仓位暴露在风险之下,波动性会给你的心情带来巨大的压力。那你就过不好生活,这就达不到投资的目的了。

相信满仓搞比特币的人,都有这样的体会。从几千块钱,到现在的2万多块钱,我经历过大量的开心和悲伤时刻。也是这些经历,让我深刻反省自己干的对不对。

为了消除波动性给你的生活带来的巨大影响,你必须管理你的仓位。

管理你的风险第一原则就是学习你的投资品。同样是汽车,在老司机手里,产生风险事故的概率要远小于新手女司机。这就是认知可以大大降低风险。这也是不投你不懂的投资品的道理。

管理仓位的第二原则就是投资几种波动性不相关联的资产。

比如比特币和以太坊,其实这两者本质上就是相关联的资产。你有100万,买50万BTC,买50万ETH,并不能抵消掉风险。我在数字货币里,基本上只持有BTC,其他他们可以完全忽略不计。(只是因为近半年开始判断 比特币会因为无法扩容而将少量币卖出,换成了ETHEOS,事实上,这些也都是亏损或利润可忽视的头寸)

如果你是买入BTC,再买入腾讯的股票,那就是整体风险大大小降了。而如果还持有房产,那你一样能在比特币从3万2跌到1万8时也能吃啥啥香了。

第4章 关注机会成本

投资策略3:关注机会成本要大于关注收益。

比如你现在卖出比特币,按2万的价格卖出,但一个月后比特币涨到了3万,那你的机会成本就是一个币1万块,你少挣了,这就是成本。

如果你卖出比特币,按2万的价格卖出,并且买入BCC,按2200的价格买入。但未来BTC价格涨了100%,而BCC的价格涨了50%,那你也是有巨大的机会成本的。

这条策略约束你不要着急套现,一定要想明白你的投资品是否已经丧失了增长空间,或者是否有更好的投资品在等着你的开仓,否则别卖。

第5章 价值投资

投资策略4:投资有成长价值的投资品

这是查理芒格的箴言,如果有一支股票你不能持有10年,那怕连10分钟也别持有。交流请加笔者!


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